Agent vocal IA pour courtiers en assurance

Omnira accueille les appels entrants du cabinet, identifie le motif, recueille les informations prévues et transmet un résumé au bon interlocuteur. Les demandes de devis, de rappel, de document ou de suivi restent encadrées par les procédures validées avec vos courtiers.

Quels appels l'agent vocal IA peut-il accueillir pour un courtier ?

• Demande de devis : identifier la branche concernée et recueillir les champs autorisés avant le rappel.
• Question sur un dossier : identifier le contrat ou la demande et transmettre le contexte à l'équipe désignée.
• Document manquant : indiquer la pièce prévue et le canal de transmission autorisé par le cabinet.
• Réclamation ou sinistre urgent : appliquer les critères de transfert et la procédure de repli.
• Appel hors horaires : prendre un message ou créer une demande de rappel selon la couverture configurée.

Trois scénarios de courtage à cadrer avant la mise en service

Nouvelle demande de devis

Identifier la branche, les coordonnées et les informations de premier niveau prévues, puis organiser un rappel. L'agent ne recommande ni contrat ni garantie.

Pièce manquante ou suivi de dossier

Identifier le dossier et la pièce attendue selon les règles du cabinet, puis orienter vers le canal autorisé. L'agent ne confirme pas la complétude ni l'acceptation du dossier.

Demande sensible ou hors périmètre

Détecter le motif de transfert, résumer le contexte utile et chercher l'interlocuteur prévu. En cas d'indisponibilité, appliquer la règle de rappel sans improviser de réponse.

Quelles limites définir pour les données, le consentement et le conseil ?

• Limiter les questions aux données nécessaires au motif traité et éviter les informations sensibles non prévues.
• Définir l'information donnée à l'appelant, la base légale et le consentement lorsqu'il est requis.
• Prévoir les destinataires, la durée de conservation, les habilitations et les règles d'un éventuel enregistrement.
• Réserver l'analyse des exigences et besoins, la recommandation, le devis, la souscription et les explications contractuelles aux professionnels du cabinet.

Consulter la politique de confidentialité d'Omnira.

Comment fonctionne l'agent vocal pour un cabinet de courtage ?

1. L'appelant contacte le numéro utilisé par le cabinet.
2. L'agent l'accueille selon le scénario, les horaires et l'information validés.
3. Il identifie le motif et recueille uniquement les champs autorisés.
4. Il déclenche l'action prévue : transfert, rappel, prise de message ou indication du canal documentaire.
5. Le professionnel reprend la main pour le conseil, le devis, la souscription ou toute décision sur le dossier.

Questions fréquentes sur l'agent vocal IA pour courtiers

Quels appels un agent vocal IA peut-il traiter pour un courtier ?

Il peut accueillir une demande de devis, identifier la branche d'assurance concernée, recueillir les informations prévues, organiser un rappel et transmettre un résumé. Le périmètre exact dépend des scénarios validés par le cabinet.

L'agent vocal peut-il demander des documents au prospect ?

Il peut identifier les pièces manquantes prévues par le cabinet et expliquer le canal autorisé pour les transmettre. Il ne doit pas demander au téléphone des données ou documents hors du scénario, ni confirmer qu'un dossier est complet sans règle validée.

L'agent remplace-t-il le devoir de conseil du courtier ?

Non. Il accueille, qualifie et transmet les informations prévues. L'analyse des exigences et besoins, la recommandation, le devis, la souscription et les explications contractuelles restent sous la responsabilité des professionnels du cabinet.

Quand l'appel doit-il être transféré à un humain ?

Le cabinet définit les critères de transfert : demande de conseil, réclamation, sinistre urgent, incompréhension répétée, situation sensible ou demande hors périmètre. Si personne n'est disponible, l'agent prend un message et applique la règle de rappel prévue.

Comment cadrer les données, l'information et le consentement ?

Avant la mise en service, le cabinet doit définir les données nécessaires à chaque motif, l'information donnée à l'appelant, la base légale, le consentement lorsqu'il est requis, les destinataires, la conservation et les règles d'un éventuel enregistrement.

Que fait l'agent si la demande sort du scénario ?

Il n'improvise ni garantie, ni tarif, ni interprétation contractuelle. Selon la règle choisie par le cabinet, il demande une reformulation, transfère l'appel, organise un rappel ou prend un message avec le contexte utile.

Quel est le tarif d'un agent vocal IA pour un cabinet de courtage ?

Le tarif dépend notamment du volume d'appels, des horaires, du nombre de scénarios, des règles de transfert et des intégrations nécessaires. Omnira établit un devis à partir de l'organisation réelle du cabinet.

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